目次

１．資産状況

２．進捗率

３．解説

４．まとめ

1－1　現金

小計　1,126,412円
(前月比：+121,862円：112.13%)

1－2　証券口座残高

小計　3,729,537円
(前月比：+21,082円：100.57%)

1－3　暗号資産残高

小計　1,185,429円
(前月比：+283,213円：131.39%)

1－４　不動産繰上返済額

小計　800,000円
(前月比：0円：100.00%)

1－5　資産合計額

合計　6,841,378円
(前月比：+426,157円：106.64%)

小計　1,126,412円
(前月比：+121,862円：112.13%)

1－1　現金

小計　1,126,412円
(前月比：+121,862円：112.13%)

小計　3,729,537円
(前月比：+21,082円：100.57%)

1－2　証券口座残高

小計　3,729,537円
(前月比：+21,082円：100.57%)

小計　1,185,429円
(前月比：+283,213円：131.39%)

1－3　暗号資産残高

小計　1,185,429円
(前月比：+283,213円：131.39%)

小計　800,000円
(前月比：0円：100.00%)

1－４　不動産繰上返済額

小計　800,000円
(前月比：0円：100.00%)

合計　6,841,378円
(前月比：+426,157円：106.64%)

1－5　資産合計額

合計　6,841,378円
(前月比：+426,157円：106.64%)

不動産合計　36,228,650円
(前月比：-61,032円：-0.17%)

おまけの1－6　不動産ローン残高(参考)

不動産合計　36,228,650円
(前月比：-61,032円：-0.17%)

１．資産状況

1－1　現金

小計　1,126,412円
(前月比：+121,862円：112.13%)

1－2　証券口座残高

小計　3,729,537円
(前月比：+21,082円：100.57%)

1－3　暗号資産残高

小計　1,185,429円
(前月比：+283,213円：131.39%)

1－４　不動産繰上返済額

小計　800,000円
(前月比：0円：100.00%)

1－5　資産合計額

合計　6,841,378円
(前月比：+426,157円：106.64%)

6.84(％)

２．進捗率

6.84(％)

3－1　現在の状況

• 現金は増額する
• 証券は増額する
• 暗号資産は増額する
• 繰上返済は未実施
• 資産額合計は増額となる
• 進捗率6.84%
  ＝　神の御加護だよ
• 装備
  ＝　磨かれた鉄のまといと華美な服(それぞれ加護Level2付与済)

3－2　今後の方針と中間目標

3－2－1　今後の方針(変更あり)

• 生活防衛資金として円で100万円をつくる
• つみたてNISA
  ロボアド系×2つ
  積立投資で資産形成をする
• 不動産の繰り上げ返済の実施
• 暗号資産を4万円分買う

事業計画に基づいた8月の振り返り｜防衛資金を優先した運用と旧NISA売却

• 防衛資金200万円達成（ブログ未公開口座未達成含む、不動産用口座100万達成）
• 8月の資産状況
• 旧NISAについて
• 不動産のCFについて

事業計画に基づいた9月の行動指針

• 証券への資金投入による投資の抑制継続(積立3種は継続)
• 旧NISAの段階的売却
• 現金比率の改善

3－2－2　中間目標(変更なし)

• 中間目標
  1,000万円
• 中間目標までの進捗度
  20.03%
• 1,000万円までのカウントダウン
  3,158,622円

神の御加護だよ

• まといはお寺と神社の区別がつかない
• 磨かれた鉄のまといと華美な服(それぞれ加護Level2付与済)
• 矛盾を内包するのが人間じゃよ（まとい談）

• 現金は増額する
• 証券は増額する
• 暗号資産は増額する
• 繰上返済は未実施
• 資産額合計は増額となる
• 進捗率6.84%
  ＝　神の御加護だよ
• 装備
  ＝　磨かれた鉄のまといと華美な服(それぞれ加護Level2付与済)

• 進捗率6.84%
  ＝　神の御加護だよ

• 装備
  ＝　磨かれた鉄のまといと華美な服(それぞれ加護Level2付与済)

3－1　現在の状況

• 現金は増額する
• 証券は増額する
• 暗号資産は増額する
• 繰上返済は未実施
• 資産額合計は増額となる
• 進捗率6.84%
  ＝　神の御加護だよ
• 装備
  ＝　磨かれた鉄のまといと華美な服(それぞれ加護Level2付与済)

3－2　今後の方針と中間目標

3－2－1　今後の方針(変更あり)

• 生活防衛資金として円で100万円をつくる
• つみたてNISA
  ロボアド系×2つ
  積立投資で資産形成をする
• 不動産の繰り上げ返済の実施
• 暗号資産を4万円分買う

事業計画に基づいた8月の振り返り｜防衛資金を優先した運用と旧NISA売却

• 防衛資金200万円達成（ブログ未公開口座未達成含む、不動産用口座100万達成）
• 8月の資産状況
• 旧NISAについて
• 不動産のCFについて

事業計画に基づいた9月の行動指針

• 証券への資金投入による投資の抑制継続(積立3種は継続)
• 旧NISAの段階的売却
• 現金比率の改善

3－2－2　中間目標(変更なし)

• 中間目標
  1,000万円
• 中間目標までの進捗度
  20.03%
• 1,000万円までのカウントダウン
  3,158,622円

神の御加護だよ

• まといはお寺と神社の区別がつかない
• 磨かれた鉄のまといと華美な服(それぞれ加護Level2付与済)
• 矛盾を内包するのが人間じゃよ（まとい談）

• 生活防衛資金として円で100万円をつくる
• つみたてNISA
  ロボアド系×2つ
  積立投資で資産形成をする
• 不動産の繰り上げ返済の実施
• 暗号資産を4万円分買う

事業計画に基づいた8月の振り返り｜防衛資金を優先した運用と旧NISA売却

• 防衛資金200万円達成（ブログ未公開口座未達成含む、不動産用口座100万達成）
• 8月の資産状況
• 旧NISAについて
• 不動産のCFについて

事業計画に基づいた9月の行動指針

• 証券への資金投入による投資の抑制継続(積立3種は継続)
• 旧NISAの段階的売却
• 現金比率の改善

事業計画に基づいた8月の振り返り｜防衛資金200万円を達成し、次の資金配分を検討する段階へ

※　以下は事業計画と8月の実績をもとに、生成AIに8月の振り返りを記事化してもらったものです
その他注意点などは以下の箇条書きの通り
・数値の差異は提供する情報が事業計画とブログでは異なることによります
・内容は修正していません
・大きな間違い等は矢印で補足を記載するにとどめています
・太字など強調はブログ用に調整したものです

8月は、引き続き現金を優先した運用を継続しました

先月まで最優先としていた

「現金200万円の構築」

については、8月に達成することができました

一方で、支払い用口座についてはまだ100万円に届いていないため、8月末時点では完全に次の運用フェーズへ移行したわけではありません

そのため、8月は、

「防衛資金200万円を達成し、次の資金配分を検討する準備をする月」

となりました

現金200万円への到達

8月の月次レビューでは、現金200万円を達成しました

一方、支払い用口座については

約90万円

となっており、目標としている100万円にはあと10万円となっています

そのため、現金200万円という大きな目標は達成したものの、当面は引き続き現金を優先する方針としています

現在は

「200万円を達成したから、すぐに投資を再開する」

というのではなく

「次の資金配分を決めるまでは、余剰資金を不動産用口座にプールする」

という運用にしています

8月の資産状況

8月の月次レビューでは、証券について

評価額：約227万円
そのうち証券のみ：約216万円
含み益：約50万円

となっています

含み益は37.48％となっていますが、このパーセンテージについては証券口座側で計算された数値を使用しています

現金については200万円を達成しましたが、現在は資産額そのものを大きく増やすことよりも、事業計画に沿った資金管理を優先しています

投資抑制は継続

8月も、現金200万円の達成を優先するため、毎月5万円の追加投資は停止しました

ただし、これは投資をすべて停止するという意味ではなく、現在設定している積立などとは分けて考えています

また、暗号資産については月4万円の積立を従来どおり継続しています

現金200万円を達成したことで、次は

VTIを購入する
QQQを購入する
不動産の繰上返済を行う

といった選択肢について、どの順番を優先するかを考える段階に入っています

ただし、8月時点ではまだ優先順位を確定していません

旧NISAについて

旧NISAについては、7月に引き続き段階的な売却を検討しています

一方で、8月はVIGの売却についてトリガーが発動しなかったため、売却を保留しました

また、旧NISAの段階的売却についても、8月の時点では未実施となっています

現在の運用では、目標達成状況だけを見てその場でルールを変更するのではなく、あらかじめ予定しているレビューのタイミングでルールそのものを見直すことを重視しています

そのため、旧NISAの売却ルールについても9月レビューで改めて確認する予定です

不動産のCFについて

不動産については、8月も通常CF・平均CF・理論CFを分けて確認しています

8月の通常CFは

不動産1：約5,000円
不動産2：約－10,000円
平均CF：約－8,500円

となりました

不動産1については入居が安定したことにより改善しています

一方、理論CFは

約－36,000円

となっており、依然として注意が必要な状態です

そのため、現在も当月のCFだけを見るのではなく、平均CFや理論CFを含めて不動産の状態を確認しています

また、8月には不動産1の繰上返済実績も踏まえ、今後の繰上返済について改めて検討する段階に入っています

8月の振り返り

8月は

「防衛資金200万円を達成した」

という明確な結果が出た一方で

「では、その次に何をするのか」

については、まだ決定していません

現時点では

• 支払い用口座100万円の達成
• 旧NISA売却ルールの見直し
• 月末・月初をまたぐトリガー運用の見直し
• 戦略的余剰資金の定義
• 証券購入・現金保有・不動産繰上返済の優先順位
• 不動産の積算評価・路線価・再調達価格・融資目線の整理

などを、9月レビューでまとめて検討する予定です

特に、200万円達成後の資金については

「投資するか、現金として持つか、不動産の繰上返済に回すか」

だけではなく

証券で資産形成を行い、一定の条件で利確して繰上返済原資へ転換する

という循環を構築できるかどうかについても検討しています

ただし、これらは現時点では検討事項であり、9月レビューで正式に決定する予定です

今後の方針

9月は、これまで蓄積してきた運用ログをもとに、現在の事業計画や運用ルールを見直します　←これはAIの勘違い、事業計画などの見直しは9月までの結果を集計した10月に予定するもの

特に

「防衛資金を作る段階」から「余剰資金をどう運用するかを考える段階」へ移行できるか

を確認していきます

そのうえで、

• VTI
• QQQ
• 旧NISA
• 不動産繰上返済
• 現金保有

などについて、それぞれの役割と優先順位を整理する予定です

また、不動産についても、CFだけではなく、積算評価や路線価、再調達価格、融資目線などを整理し、今後の運用判断に活用できるようにしていきます

8月は、大きなルール変更を行う月ではありませんでした

むしろ

「目標を達成したあと、すぐに次の行動へ移らず、次の判断材料を集める」

という運用を実際に行った月だったと考えています

9月は、これまでのログを振り返りながら、次の運用方針を決めていきます

今後も

感覚だけで判断するのではなく、ルール・記録・検証をもとに運用する

ことを継続していきます

次回確認予定事項

9月は、これまでの運用ログをもとに、主に以下について見直し・決定する予定です　←事業計画の見直しは10月予定

• 支払い用口座100万円の達成状況
• 防衛資金200万円達成後の「戦略的余剰資金」の定義
• 余剰資金の運用方針（VTI・QQQ・現金保有・不動産繰上返済など）の優先順位
• 旧NISAの売却ルール
• 月末・月初をまたぐトリガー運用
• 不動産の今後の繰上返済方針
• 不動産の積算評価・路線価・再調達価格・融資目線の整理

また、必要に応じて、日本株や金などの分散についても検討します

9月は、これまでの運用結果を確認するだけではなく、蓄積したログをもとに今後の運用ルールを整理し、次の運用方針を決定する月とします

引き続き、事業計画に基づいて運用しながら、実際の結果を記録・検証していきます

3－2－1　今後の方針(変更あり)

• 生活防衛資金として円で100万円をつくる
• つみたてNISA
  ロボアド系×2つ
  積立投資で資産形成をする
• 不動産の繰り上げ返済の実施
• 暗号資産を4万円分買う

事業計画に基づいた8月の振り返り｜防衛資金を優先した運用と旧NISA売却

• 防衛資金200万円達成（ブログ未公開口座未達成含む、不動産用口座100万達成）
• 8月の資産状況
• 旧NISAについて
• 不動産のCFについて

事業計画に基づいた9月の行動指針

• 証券への資金投入による投資の抑制継続(積立3種は継続)
• 旧NISAの段階的売却
• 現金比率の改善

• 中間目標
  1,000万円
• 中間目標までの進捗度
  20.03%
• 1,000万円までのカウントダウン
  3,158,622円

3－2－2　中間目標(変更なし)

• 中間目標
  1,000万円
• 中間目標までの進捗度
  20.03%
• 1,000万円までのカウントダウン
  3,158,622円

神の御加護だよ

ふーん

とうか
(社長ちゃん)

ドヤ顔止め

神の御加護だよ

とうか
(社長ちゃん)

どこ行ってきてん

お寺？

とうか
(社長ちゃん)

滅ぼされろ

なんでやねん

とうか
(社長ちゃん)

こっちがなんでやねんやわ

とうか
(社長ちゃん)

てか、どうなってんねん

とうか
(社長ちゃん)

ここは西洋風なんか和風なんか

？

とうか
(社長ちゃん)

なんでやねん

とうか
(社長ちゃん)

お寺って神様ちゃうやん

へー

とうか
(社長ちゃん)

滅ぼされろ

まー、なんでもいーじゃん

お金増えたんだし

とうか
(社長ちゃん)

罰当たり過ぎる

ご利益あったんでしょ

とうか
(社長ちゃん)

その捉え方も即物的やし

とうか
(社長ちゃん)

やのにお祈りするとか矛盾しすぎやろ

矛盾を内包するのが人間じゃよ

とうか
(社長ちゃん)

やかましいわ

痛っ

進捗率6.84%
＝　神の御加護だよ

装備
＝　磨かれた鉄のまといと華美な服(それぞれ加護Level2付与済)

3－2　今後の方針と中間目標

3－2－1　今後の方針(変更あり)

• 生活防衛資金として円で100万円をつくる
• つみたてNISA
  ロボアド系×2つ
  積立投資で資産形成をする
• 不動産の繰り上げ返済の実施
• 暗号資産を4万円分買う

事業計画に基づいた8月の振り返り｜防衛資金を優先した運用と旧NISA売却

• 防衛資金200万円達成（ブログ未公開口座未達成含む、不動産用口座100万達成）
• 8月の資産状況
• 旧NISAについて
• 不動産のCFについて

事業計画に基づいた9月の行動指針

• 証券への資金投入による投資の抑制継続(積立3種は継続)
• 旧NISAの段階的売却
• 現金比率の改善

3－2－2　中間目標(変更なし)

• 中間目標
  1,000万円
• 中間目標までの進捗度
  20.03%
• 1,000万円までのカウントダウン
  3,158,622円

神の御加護だよ

• まといはお寺と神社の区別がつかない
• 磨かれた鉄のまといと華美な服(それぞれ加護Level2付与済)
• 矛盾を内包するのが人間じゃよ（まとい談）

３．解説

3－1　現在の状況

• 現金は増額する
• 証券は増額する
• 暗号資産は増額する
• 繰上返済は未実施
• 資産額合計は増額となる
• 進捗率6.84%
  ＝　神の御加護だよ
• 装備
  ＝　磨かれた鉄のまといと華美な服(それぞれ加護Level2付与済)

3－2　今後の方針と中間目標

3－2－1　今後の方針(変更あり)

• 生活防衛資金として円で100万円をつくる
• つみたてNISA
  ロボアド系×2つ
  積立投資で資産形成をする
• 不動産の繰り上げ返済の実施
• 暗号資産を4万円分買う

事業計画に基づいた8月の振り返り｜防衛資金を優先した運用と旧NISA売却

• 防衛資金200万円達成（ブログ未公開口座未達成含む、不動産用口座100万達成）
• 8月の資産状況
• 旧NISAについて
• 不動産のCFについて

事業計画に基づいた9月の行動指針

• 証券への資金投入による投資の抑制継続(積立3種は継続)
• 旧NISAの段階的売却
• 現金比率の改善

3－2－2　中間目標(変更なし)

• 中間目標
  1,000万円
• 中間目標までの進捗度
  20.03%
• 1,000万円までのカウントダウン
  3,158,622円

神の御加護だよ

• まといはお寺と神社の区別がつかない
• 磨かれた鉄のまといと華美な服(それぞれ加護Level2付与済)
• 矛盾を内包するのが人間じゃよ（まとい談）

１．資産状況

２．進捗率

３．解説